Rimanere vittime di una truffa di trading è un’ipotesi plausibile. Così plausibile che alcuni pensano che il trading online sia solo una truffa e basta. Migliaia di risparmiatori hanno vissuto personalmente la spiacevole esperienza di affidare il proprio denaro a qualcuno e ritrovarsi intrappolati nella tela di una società truffaldina.
Si sente sempre più spesso parlare di truffe sul trading online, anche a livello mediatico come accade a volte a Le Iene o Striscia la Notizia. Questi avvenimenti smuovono l’opinione pubblica e sollevano tanti interrogativi: ci si può davvero fidare del forex? Il trading online è solo una truffa o funziona?
Fortunatamente non è solo una fregatura, vedremo il perché. Ma bisogna anche imparare a stare alla larga dai pericoli e sapere cosa fare di fronte a una truffa di trading online. Scopriamolo.
Trading online: Truffa o No?
Di per sé il trading online non è affatto una truffa. Il termine sta a indicare l’attività di compravendita di strumenti finanziari attraverso la rete. L’investitore, o trader, utilizza una piattaforma online per ordinare a un broker, cioè un intermediario finanziario, di comprare e vendere azioni, obbligazioni, strumenti derivati, valuta, materie prime o criptovalute.
Il trading online non è nemmeno un’illusione, ma rappresenta un’alternativa d’investimento. È come andare in banca, ma anziché dare ordini di compravendita all’impiegato basta avere un dispositivo connesso a internet e investire da casa sui mercati finanziari, con tutti i pregi e difetti che ne conseguono.
Le commissioni sul trading sono più basse, ma sei lasciato solo a gestire i tuoi investimenti. Puoi decidere quando aprire e chiudere una posizione sul mercato, ma devi sapere quello che fai per non perdere il tuo denaro.
Ma perché allora tanti pensano che il trading sia solo una truffa? Il settore investimenti è fatto di società autorizzate e reali opportunità, ma è anche facile incappare in fregature.
CONSOB e Trading online: Cosa dice l’autorità
In Italia fare trading online è legale al 100% già dal 1998, quando la CONSOB (autorità che vigila sui mercati finanziari) ha regolamentato il settore pubblicando il Testo unico della finanza (TUF).
Proprio la CONSOB ha l’incarico di monitorare l’andamento del mercato e contrastare eventuali casi di truffa o scorrettezza. Ha anche la facoltà di oscurare il sito internet truffa nel caso cui venga accertato l’abusivismo finanziario.
Una società di trading è da ritenersi affidabile (almeno sulla carta) quando risulta registrata nell’elenco CONSOB delle intermediari autorizzati. La lista dei broker regolamentati, suddivisi in due elenchi a seconda che abbiano o meno una succursale in Italia, si possono consultare alla pagina ufficiale del sito CONSOB.
Trading Online: le Testimonianze
Come avvocati esperti in contenziosi forex riceviamo spesso testimonianze di investitori che sono stati truffati con il trading online, anche per svariate migliaia di euro. Se dovessimo basarci solo su questo diremmo che il trading forex è solo un’illusione.
In realtà forum e siti di trading contengono molte recensioni e opinioni sul trading online rassicuranti. Ogni giorno investitori di tutto il mondo si danno appuntamento sulle principali piattaforme forum (Investing, Finanzaonline, Yahoo Finance) per scambiarsi opinioni, pareri e previsioni sul trading in borsa.
Non tutti guadagnano, ma questo non significa che sia tutta una truffa. Tra le testimonianze sul trading online negative, infatti, c’è anche chi ha perso tutto con il trading online semplicemente per inesperienza, pagando un errore di valutazione o una scarsa conoscenza della piattaforma.
E poi c’è chi ha subito una vera e propria truffa di trading, risparmiatori inesperti che si sono fidati del broker sbagliato. La quasi totalità dei truffati si è registrata su piattaforme online semi-sconosciute, raramente arrivano segnalazioni di sospetta truffa da banche o broker affermati.
Non è il trading online il problema: è la disinformazione che porta gli investitori nelle trappola dei truffatori. Vuoi sapere come riconoscere una truffa? Continua a leggere.
Truffa di Trading: Segnali per Riconoscerla
Una truffa di trading online ha un copione consolidato e che stando alle testimonianze dei truffati tende a ripetersi con una discreta frequenza.
| Segnali | Truffa o realtà? |
| Telefonano per il trading | Truffa trading molto probabile |
| Rendimenti molto alti | Possibile realtà |
| Profitti garantiti | Truffa di trading |
| Nessuna regolamentazione | Truffa |
| Bonus di benvenuto | Potenziale truffa |
| Sede in paradisi fiscali | Possibile broker truffa |
Se riconosci alcune di queste potresti trovarti di fronte a un tranello: vediamole nel dettaglio.
Telefonate di Trading online
Se qualcuno ti chiama per investire nel trading online o nel forex la probabilità che si tratti di una truffa è altissima, se non certa. I raggiri più frequenti partono proprio sotto forma di truffe telefoniche.
La vittima viene contatta da un call center, spesso da Londra (con il prefisso +44). Spesso dall’altra parte della cornetta parla una voce non italiana, che si presenta con un falso nome.
Ringraziare e chiudere la chiamata è il primo passo per evitare una truffa di trading.
Rendimenti altissimi e sicuri, zero rischi
L’investimento proposto è veramente interessante. Si comincia a investire una piccola somma, i rendimenti sono garantiti e le percentuali enormi. il tutto senza rischi: ci penserà un team esperto a monitorare l’investimento.
Chiunque possiede una formazione finanziaria di base sa che questo tipo di scenario è irreale. Non esistono rendimenti assicurati che rendano percentuali enormi. Al contrario, giocare in borsa comporta un alto grado di rischio.
Regolamentazioni inesistenti
Quali autorizzazioni possiede questa società? Un broker truffa spesso non ha alcun tipo di regolamentazione, un fattore fondamentale per garantire un’esperienza di trading affidabile.
L’autorizzazione viene fornita dall’autorità vigilante nel Paese dove il broker ha la sede fiscale, come CySEC nel caso di Cipro o FCA per il Regno Unito. Inoltre, per operare regolarmente in Italia, dovrà anche avere l’ok di CONSOB.
Le società che allestiscono truffe trading online hanno sede in qualche paradiso fiscale (Vanuatu, isole Marshall, Hong Kong), non regolamentate e protette dall’anonimato. Inoltre, se non risultano nell’elenco dei broker CONSOB con regolare licenza, è la prova lampante della loro illegalità.
Truffa Trading Online: Cosa fare
Se i broker con cui hai a che fare mostra uno di questi segnali elencati sopra potresti essere incappato in una truffa di trading. Se non hai ancora investito, lascia perdere. Ma sei hai già versato del denaro? Cosa fare?
Le soluzioni possibili sono:
- segnalare il fatto alla CONSOB;
- agire per vie legali.
Mandare un esposto all’autorità vigilante permetterà alla CONSOB di fare luce sul broker e capire se realmente ci siano gli estremi per parlare di truffa.
Se hai avuto esperienze di truffa con qualche broker segnalalo qui sotto nei commenti: servirà ad aiutare altri investitori a non commettere lo stesso errore.
Tutto qui? Sì. La Commissione di vigilanza non ha la facoltà né di denunciare la società di trading né di agire per il recupero del credito. L’unico modo è ricorrere agli avvocati: parlare con uno studio legale per denunciare il fatto alla polizia e provare risolvere il contenzioso di trading.
Come Denunciare una Società di Trading
Per denunciare una società di trading truffa bisogna rivolgersi a uno studio legale che abbia dimestichezza con i contenziosi forex. Attraverso la mediazione dell’avvocato sarà possibile analizzare il caso e capire le responsabilità civili del broker.
Se risulta effettivamente un reato di truffa, l’avvocato denuncerà la società di trading con una lettera di diffida. Poi si attiverà per contattare le banche del creditore e della società, provando a ottenere il risarcimento per il suo cliente.
È complesso, ma riavere indietro i soldi è possibile. Hai subito una truffa di trading? Contatta il nostro studio legale compilando il modulo, denuncia il broker e prova a recuperare il denaro che ti hanno rubato.
Trading Online: è una truffa? – Domande Frequenti
Il trading online è l’attività di compravendita di strumenti finanziari utilizzando il canale internet, in autonomia senza intermediazione bancaria. Non si tratta di una truffa, ma di un metodo regolamentato per investire.
È necessario rivolgersi a studi legali con avvocati specializzati in contenziosi forex. Saranno loro che, dopo aver constato l’effettiva truffa, si occuperanno di denunciare la società truffaldina e proveranno a recuperare i soldi.
Chi fa cold-call (telefonate a freddo senza richiesta) ha un’altissima probabilità di essere un broker che truffa. Meglio rifiutare qualsiasi proposta al telefono e investire solo dopo essersi informati da esperti.
Sono stato truffato dalla Società FSMSMARTS. Ho aperto un conto trading su una piattaforma sulla quale ho ancora soldi depositati, ma non riesco più ad operare.
Mi hanno telefonato dalla Globalinvestfx proponendomi di fare del Trading on Line. Mi hanno fatto accedere al sito. Ho dato e inviato i documenti richiesti e il numero della Carta di Credito. Ho fatto il versamento di 200 euro confermato con una chiamata al mio Cellulare. Poi mi hanno detto che ci saremmo sentiti il Giorno dopo alle ore 10.30 e a quell’ora del Giorno stabilito mi sono collegato. Mi hanno richiesto di installare un programma di connessione al Desktop, Anydesk. Fatta l’installazione del software, mi hanno detto che il mio computer non era adatto al Lavoro e che non c’era niente da fare. Ho risposto che andava bene ma se per loro non funzionava, mi restituissero quanto versato e cioè 200 euro per Diritto di Recesso e saremmo stati amici come prima. La risposta è stata che non era possibile perchè il Denaro era bloccato. Ho fatto un esposto alle Poste Italiane per la Carta di Credito con la quale avevo effettuato il Pagamento per avere indietro la somma. Mi hanno detto che dovevo fare una denuncia ai Carabinieri. Ma i Carabinieri mi hanno risposto di mettermi il cuore in Pace perchè quel denaro versato non l’avrei mai più rivisto.
Salve come da prassi ho ricevuto via SMS una offerta di investimento sul Forex in particolare sulle azioni Amazon.
Contattato successivamente al telefono da un sedicente broker della società Fxmagna (fxmagna.com) ho cominciato ad investire dapprima piccole somme di danaro poi via via somme sempre maggiori. La truffa viene fuori quando si richiede di rientrare in possesso del capitale effettuando prelievi dal conto Forex cosa impossibile e capitale sparito.
Buongiorno non fidatevi della Società Tradesactions Ltd e del consulente Stefano Baldini è una truffa.
Nessuna Licenza e sede in un paradiso fiscale , scappate finchè siete in tempo.
Nel mese di dicembre scorso mi ha contattato una società con sede a Londra di nome Financial Vision
In seguito il 5 Gennaio 2022 mi hanno fatto con molta insistenza aprire un conto di 250 euro che ho pagato con carta di credito.
Ho cominciato a fare operazioni di compravendita sul forex guidato e istruito da un Broker della società.
Da subito mi ha chiesto se volevo e potevo investire molto di più per esempio 10000 euro per diversificare maggiormente sul mercato acquistando anche titoli azionari.
Di seguito dopo circa 3 settimane il broker decide di non dedicarsi più a me perchè non potendo investire nulla di più non aveva più interesse.
Ora mi segue un altro broker che addirittura mi ha chiesto di fare un prestito anche di 10000 euro assicurandomi che nel giro di un anno potrò chiuderlo e chiudere tutti i prestiti che ho già aperto (non per il trading ma necessità).
Dopo poco più di un mese di attività sul forex ho quasi raddoppiato il piccolo capitale investito e ero quasi deciso ha fare un altro prestito per provare a cambiare la mia vita ma poi dopo aver letto queste pagine penso di uscirne al più presto
La compravendita di prodotti finanziari è una truffa legalizzata, esattamente al pari dei giochi d’azzardo.
Vince sempre il banco, anzi nel caso le banche.
I risparmi teneteveli sotto il materasso, qualche obbligazione o conto deposito a 9 mesi.
Molto meglio perdere un po’ di potere d’acquisto a causa dell’inflazione piuttosto che farsi fregare i soldi da quei ladroni truffatori di banchieri e finanzieri.